自2020年7月1日起，為打擊電信網絡詐騙、洗錢等違法犯罪行為，中國人民銀行對中國人民銀行進行了監管升級。各商業銀行按要求配合公安部門核實電信詐騙賬戶，對各企業公司賬戶進行全面調查。最近，企業負責人應注意接聽銀行電話。拒絕或拒絕將被視為無法聯系和凍結賬戶。
因此，所有開戶企業在確定開戶時間前，都需要在現場與法人面對面溝通。開戶后，銀行經理將在后期再次檢查現場，防止企業欺詐現場，一旦發現賬戶立即凍結。
據了解，截至10月底，廣東省銀行機構調查了603.88萬個存量企業銀行結算賬戶，5.73億個個人賬戶，及時控制了26.04萬個異常單位賬戶，174.51萬個個人賬戶，向公安機關移交了6.46萬個單位賬戶，4.88萬個個人賬戶。
當時，監管機構還對銀行提出了五項要求：
一是落實企業銀行賬戶合法合規的主要責任，加強企業銀行賬戶全生命周期管理。
二是加強收單業務管理，落實特約商戶準入、交易監控、終端管理等要求。
三是大力推進先進技術在賬戶和商戶管理中的應用。
四是組織存量企業銀行賬戶和商戶風險調查。
五是加強監管，嚴格問責。
特別是北京、上海、廣州、深圳，嚴格把握企業開戶問題，導致許多小企業絕望，但沒有辦法，只能實施